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Dans une interview pour Paris Match, Séverine Flottes de Pouzols rappelle que le Plan d'Épargne Retraite (PER) est particulièrement intéressant pour les personnes fortement imposées. Les versements effectués sur le PER peuvent être déduits du revenu imposable, ce qui permet de payer moins d'impôts tout en constituant une épargne pour la retraite.
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Dans les prochaines années, la France va vivre un immense mouvement de transmission de patrimoine : immobilier, épargne financière, entreprises familiales, holdings… Ce « passage de relais » concerne particulièrement la génération des baby‑boomers, aujourd'hui largement installée dans la soixantaine et au‑delà.

Dans une tribune publiée dans Invest​ir, Séverine​ Flottes de Pouzols, fondatrice de La Financière de l'Aubrac, rappelle l'ampleur de ce phénomène et les risques liés à l'absence d'anticipation.
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Vous êtes nombreux à utiliser l’assurance-vie pour préparer vos projets de vie : compléter vos revenus, financer un achat immobilier, aider vos enfants ou anticiper votre retraite. Au moment de récupérer une partie de ce capital – ce qu’on appelle un rachat – une question revient systématiquement : « combien vais-je payer d’impôts… et quelles conséquences cela peut-il avoir sur le reste de ma fiscalité ? »
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Depuis le déclenchement du conflit impliquant l'Iran, l'actualité est dominée par les tensions géopolitiques autour du détroit d'Ormuz, passage stratégique par lequel transite une part significative du pétrole mondial. Dans ce contexte, il est légitime de vous interroger : quel impact sur l'économie, sur les marchés financiers et, très concrètement, sur votre épargne et vos projets de vie ?

Notre rôle est justement de prendre de la hauteur, d'analyser les différents scénarios possibles et de traduire ces événements en décisions d'investissement cohérentes, loin des réactions émotionnelles et des mouvements de panique.
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Avec le vieillissement de la génération des baby-boomers, des patrimoines financiers, immobiliers mais aussi des entreprises familiales vont inévitablement changer de mains dans les prochaines années. La vraie question n'est donc plus « faut-il préparer la transmission ? », mais plutôt : comment l'organiser de manière structurée, sereine et intelligente pour sa famille ?

Anticiper, c'est éviter les conflits, réduire la facture fiscale lorsque c'est possible et s'assurer que son patrimoine ira réellement aux bonnes personnes, dans les bonnes conditions et au bon moment.
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