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Vous êtes nombreux à utiliser l’assurance-vie pour préparer vos projets de vie : compléter vos revenus, financer un achat immobilier, aider vos enfants ou anticiper votre retraite. Au moment de récupérer une partie de ce capital – ce qu’on appelle un rachat – une question revient systématiquement : « combien vais-je payer d’impôts… et quelles conséquences cela peut-il avoir sur le reste de ma fiscalité ? »
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Depuis le déclenchement du conflit impliquant l'Iran, l'actualité est dominée par les tensions géopolitiques autour du détroit d'Ormuz, passage stratégique par lequel transite une part significative du pétrole mondial. Dans ce contexte, il est légitime de vous interroger : quel impact sur l'économie, sur les marchés financiers et, très concrètement, sur votre épargne et vos projets de vie ?

Notre rôle est justement de prendre de la hauteur, d'analyser les différents scénarios possibles et de traduire ces événements en décisions d'investissement cohérentes, loin des réactions émotionnelles et des mouvements de panique.
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Avec le vieillissement de la génération des baby-boomers, des patrimoines financiers, immobiliers mais aussi des entreprises familiales vont inévitablement changer de mains dans les prochaines années. La vraie question n'est donc plus « faut-il préparer la transmission ? », mais plutôt : comment l'organiser de manière structurée, sereine et intelligente pour sa famille ?

Anticiper, c'est éviter les conflits, réduire la facture fiscale lorsque c'est possible et s'assurer que son patrimoine ira réellement aux bonnes personnes, dans les bonnes conditions et au bon moment.
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Les dirigeants disposent aujourd’hui de plusieurs solutions pour faire travailler leur trésorerie au lieu de la laisser dormir sur des comptes non rémunérés. Compte à terme, SICAV et SCPI offrent des niveaux différents de sécurité, de liquidité et de rendement, à articuler en fonction de l’horizon de placement et des projets de l’entreprise.

Notre cabinet accompagne les entrepreneurs pour segmenter leur trésorerie (court terme, réserve de sécurité, excédent à plus long terme) et choisir les supports adaptés à chaque besoin.
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Notre cabinet La Financière de l’Aubrac est mis à l’honneur dans le magazine Courrier Cadres (édition novembre–décembre 2025), à travers l’expertise de Séverine Flottes de Pouzols sur les solutions pour préparer sa retraite. Cette parution renforce la place de notre équipe comme interlocuteur privilégié des cadres et dirigeants souhaitant sécuriser et optimiser leurs revenus futurs.
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Séverine Flottes de Pouzols, fondatrice de La Financière de l’Aubrac, a été invitée sur le plateau de SMART PATRIMOINE (BSMART) pour décrypter les enjeux des investissements alternatifs. Cette intervention met en lumière la manière dont ces solutions peuvent renforcer la diversification, le rendement potentiel et le sens donné à un patrimoine, lorsqu’elles sont intégrées avec méthode dans une stratégie globale.

Dans cette interview, Séverine partage la grille de lecture du cabinet, les points de vigilance à connaître et la place que peuvent prendre ces investissements dans le temps pour différents profils d’épargnants. Pour découvrir l’échange dans son intégralité, vous pouvez visionner la vidéo en suivant ce lien : https://www.bsmart.fr/video/31405-smart-patrimoine-11-decembre-2025
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