Constituer, valoriser et transmettre votre patrimoine

Chefs d'entreprise, professions libérales, salariés, retraités... parce que votre situation est unique, La Financière de l'Aubrac, spécialisée en gestion de patrimoine, conçoit des stratégies sur mesure pour déterminer des schémas financiers, juridiques et fiscaux entièrement personnalisés qui répondent précisément à vos objectifs. 

La Financière de l'Aubrac est un cabinet indépendant qui travaille en architecture ouverte avec une large sélection de partenaires. Cette liberté nous permet de sélectionner l'offre la plus en adéquation avec vos besoins (assurance vie, contrats de capitalisation, PEA, offre Luxembourgeoise, scpi, immobilier, groupements fonciers forestiers et viticoles, prévoyance, épargne salariale...).

Nos dernières actualités

Points de vue macro économiques et conseils pratiques sur les investissements de nos experts, retrouvez l'actualité de La Financière de l'Aubrac et de le gestion de patrimoine.
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Vous êtes nombreux à utiliser l’assurance-vie pour préparer vos projets de vie : compléter vos revenus, financer un achat immobilier, aider vos enfants ou anticiper votre retraite. Au moment de récupérer une partie de ce capital – ce qu’on appelle un rachat – une question revient systématiquement : « combien vais-je payer d’impôts… et quelles conséquences cela peut-il avoir sur le reste de ma fiscalité ? »
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Date :
Depuis le déclenchement du conflit impliquant l'Iran, l'actualité est dominée par les tensions géopolitiques autour du détroit d'Ormuz, passage stratégique par lequel transite une part significative du pétrole mondial. Dans ce contexte, il est légitime de vous interroger : quel impact sur l'économie, sur les marchés financiers et, très concrètement, sur votre épargne et vos projets de vie ?

Notre rôle est justement de prendre de la hauteur, d'analyser les différents scénarios possibles et de traduire ces événements en décisions d'investissement cohérentes, loin des réactions émotionnelles et des mouvements de panique.
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Date :
Avec le vieillissement de la génération des baby-boomers, des patrimoines financiers, immobiliers mais aussi des entreprises familiales vont inévitablement changer de mains dans les prochaines années. La vraie question n'est donc plus « faut-il préparer la transmission ? », mais plutôt : comment l'organiser de manière structurée, sereine et intelligente pour sa famille ?

Anticiper, c'est éviter les conflits, réduire la facture fiscale lorsque c'est possible et s'assurer que son patrimoine ira réellement aux bonnes personnes, dans les bonnes conditions et au bon moment.
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Honoraires

Dans le cadre de ses missions, le cabinet distingue très clairement le coût du conseil de celui d'un éventuel investissement. Vous avez en permanence une visibilité sur le montant de nos prestations pour une prise de décision éclairée. Ainsi, nous proposons deux types de prestations :

Prestation ponctuelle

Le coût horaire s'établit à 180 €HT

Prestation continue

Une formule d'abonnement annuelle de veille patrimoniale, destinée aux personnes physiques, variable en fonction des besoins (forfait minimum de 600 € HT)

Procédure de réclamation et de médiation

Pour toute réclamation, LA FINANCIERE DE L'AUBRAC peut être contactée gratuitement selon les modalités suivantes :

  • Par courrier en écrivant à l’adresse suivante : 45, rue de Plaisance, 92250 La Garenne‑Colombes.
    A l’attention de SEVERINE FLOTTES DE POUZOLS.
  • Ou par E‑mail : severine@lafinancieredelaubrac.fr

LA FINANCIERE DE L'AUBRAC s’engage à traiter votre réclamation dans les délais suivants :

  • Dix jours ouvrables maximum à compter de la réception de la réclamation, pour accuser réception, sauf si la réponse elle‑même vous est apportée dans ce délai ;
  • Deux mois maximum entre la date de réception de votre réclamation et la date d’envoi de notre réponse sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées.

Si malgré nos échanges, aucune solution n'a pu être trouvée, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur suivant en fonction de l’activité concernée : nous vous rappelons que le médiateur de la consommation peut être saisi deux mois après l’envoi d’une première réclamation écrite, quel que soit l’interlocuteur ou le service auprès duquel elle a été formulée et qu’il y ait été ou non répondu :

  • Au titre de l’activité de conseiller en investissements financiers : Le Médiateur de l’Autorité des marchés financiers - 17, place de la Bourse, 75082 PARIS CEDEX 02 ;
  • Au titre des autres activités : CMAP – Service Médiation de la consommation consommation@cmap.fr 39 avenue F.D. Roosevelt 75008 Paris

Mentions légales

SARL LA FINANCIERE DE L'AUBRAC - Au capital de 1 000 € - 829 199 264 RCS NANTERRE - 45, rue de Plaisance, 92250 La Garenne‑Colombes - NAF : 6622Z - Représentée par SEVERINE FLOTTES DE POUZOLS - Orias n° 17003325 (www.orias.fr) au titre de ses activités de Courtier d'assurance (COA), de Conseiller en investissements financiers (CIF) et de Mandataire non exclusif en opérations de banque et services de paiement (MOBSP) - Adhérent de la CNCIF, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers - Les activités de COA et de MOBSP sont contrôlables par l'ACPR - 4 Place de Budapest, 75436 Paris (https://acpr.banque-france.fr). L'activité de CIF est contrôlable par l'AMF - 17 Place de la Bourse, 75002 Paris - (https://www.amf-france.org) - Assurance souscrite auprès de MMA IARD ASSURANCES MUTUELLES / MMA IARD - 14 Boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 LE MANS CEDEX 9, contrat n˚112788909, Adhérent n°230511